1、經常拖欠或拖欠太久
頻繁的逾期還款，銀行會認為持卡人沒有能力按時還款，從而降低信用額度。欠賬的問題更加嚴重，銀行為了防止持卡人繼續欠賬，也會降低額度，甚至凍結信用卡。
2、信用卡交易可疑
如信用卡在境外產生可疑交易，或在高風險地區發生刷卡交易等具有盜刷風險的刷卡記錄，銀行可主動降低信用卡額度，或通過持卡人申請降低信用卡額度，以避免盜刷行為。
3、懷疑使用信用卡從事風險交易
4、同一張卡在30分鐘內有兩次或更多次交易記錄：這種交易操作無論成功與否，包括查額在內，都很容易讓銀行懷疑。
5、一次還清、一次刷出：尤其是在還款日還清之後又刷出來。
6、頻繁地在同一個POS機上刷卡：頻繁地在一到兩台POS機上刷卡。
