基金的年報可在基金公司官網或證監會官網上查詢到,基金年報內容很多,但在觀看年報的時候,主要看以下這幾項指標:
1、看基金的會計數據和財務指標。也就是在年報裏主要看:淨利潤變化,淨利潤體現了這隻基金是否賺錢,投資回報率高低等。
2、看本期基金份額淨值增長率:也就是我們常説的基金收益率。這個淨值增長率是復權淨值增長率,將分紅加回單位淨值,並作為再投資進行復利計算,體現了基金最真實的收益率。
3、看基金淨值的表現,可以看到這隻基金成立以來表現如何。
4、看期末按行業分類的股票投資組合。這個數據可以瞭解到基金投資了哪些行業。
5、期末按公允價值佔基金資產淨值比例:按大小排序看所有股票投資明細,能瞭解這隻基金以前買過什麼股票。
基金年報披露時間
基金年度報告:基金管理人應當在每年結束之日起90內編制完成基金年度報告,也就是在每年是1月31日前將年度報告正文登載於網站上,將年度報告摘要登載在指定報刊上,基金年度報告的財務會計報告應當經過審計。
在信息披露的時間和頻度上,要求私募基金規定,半年度報告應在當年9月底之前完成,年度報告應在次年6月底之前完成並公告。